Банк России будет запрашивать у кредитных организаций данные по всем переводам россиян. Это следует из новой формы отчетности, которую регулятор разослал банкам. Она предполагает раскрытие информации о транзакциях, сделанных физлицами для физлиц, сообщает «РБК» со ссылкой на собственные источники на платежном рынке.
Центробанку будут передавать как персональные данные граждан, которые отправляют средства, так и данные получателей этих денег. Предполагается, что это поможет регулятору бороться с онлайн-казино, а также с криптобизнесом. Кроме того, у банка появится возможность бороться с бизнесом, который принимает оплату на личные карты.
Больше всего Центробанк интересуют переводы с карты на карту, со счета на счет, переводы на электронные кошельки и платежные системы. Также банк будет отслеживать переводы между собственными счетами в рамках одной кредитной организации.
На сегодняшний день Банк России может запрашивать данные о переводах физлиц у банков точечно. Конкретной формы для этого ранее не было. Кредитные организации также выдают Центробанку сведения об открытых россиянами счетах.
Нам нужна ваша помощь! It’s My City работает благодаря донатам читателей. Оформить регулярное или разовое пожертвование можно через сервис Friendly по этой ссылке. Это законно и безопасно.